保险电话营销系统解决方案

概述

随着我国经济的快速发展和人民生活水平的逐步提高，国内保险市场一直保持着相当大的规模和潜力，巨大的市场容量和国内保险市场的进一步开放使得我国保险经营主体急剧增加。如今消费者的投保意识逐渐加强，选择保险公司时首先看其知名度与信誉。在市场竞争中，良好的信誉和较高的客户服务质量对于保险企业具有关 键性的作用。

保险电销系统需求分析

随着传统渠道的弊端日益显现，电话销售作为一种新的销售模式，以其成本低、效率高、覆盖面广、客户辐射力强、保险公司自我可掌控等优势，应运而生、快速发展，不少公司已经将此作为重要的销售渠道。然而没有IT技术支撑的电话销售渠道在运作中销售效率相对比较缓慢，销售业绩也迟迟不见上升。这令许多保险业界管理人员倍感头痛的事情，甚至对于这种新型销售模式感到怀疑。

纯手工拨打电话进行营销的模式存在以下弊端：

手动拨打电话，容易拨错号码，遭遇空号、错号、忙音等不良状况，浪费挖掘客户的时间； 手工登记的客户资料，零乱不易整理，容易丢失和遗忘，以及客户重复拨打；业务员流动，带走客户资料，导致客户资源流失；随着团队规模的不断扩大，人员不易管理，团队的战斗力难于提高；客户服务质量上不去，投诉越来越多，降低客户忠诚度，最终导致客户流失管理人员难于根据业务发展情况，做出正确的行之有效的决策。

保险电话营销系统功能

系统支持大批量导入客户资料，管理员有权限按业务组对客户资料进行分配，分配简单、高效； 坐席通过预拨号系统筛选客户，剔除错号、空号，找到有效的客户进行沟通，节省时间； 系统提供号码去重功能，避免短时间内同一个号码被重复拨打造成客户反感。

坐席对意向客户进行跟踪，采用预览式拨号解决拨错号码的问题和节省时间，利用知识库详细的保险介绍知识给客户介绍险种，专业且服务口径统一； 销售人员外出拜访客户的时间都填写拜访跟进单记录在系统数据库中，业务员本人和总管理员可以随时点击客户查看跟进情况，这样既有利于进行出勤考核，也有利于管理人员了解客户跟进状况。

销售人员和客户签订保单后，将保单按照如车险、赠险、意外险、人身保险、财产险等分类录入系统，登记的内容还包括投保人基本信息，受益人信息，投保时间和投 保年限等相关信息。管理员可以查看所有的保单记录，并实时的监控销售情况，对不符合规定的订单，可以及时和销售人员沟通情况并进行相关处理。 保单到期提醒：销售人员通过自定义条件查询在系统中查找所有即将到期的保单，然后通过电话外呼或者短信、邮件告知客户保单即将到期的消息，并对客户进行跟踪，挖掘续签客户。 保单续签：到期的保单续签后将自动归类，销售人员可以从保单续签一栏中查询所有已续签的保单的记录，续签后销售人员应该定期和客户保持联系，开展客户关怀。

日常管理

客户资料保密管理：重要客户电话号码可以隐藏其中几位，员工离职后，客户资料仍然保存在系统中，只有有权限的管理员才可以删除，避免客户资料丢失。

统计分析：系统可根据来去电的详细情况进行有效统计，包括客户在线等待时间、来电记录、自助查询记录等，并且生成各种统计图形。客服人员可以灵活地自定义统计内容，为企业决策提供权威有效的数据。

录音管理：系统提供全程电话录音，管理人员可以实时监听坐席和客户的沟通，也可以通过回放、下载等操作考核坐席的服务质量，有利于公司不断改进销售的话术提高销售机会，亦可作为坐席考核的标准，当出现问题纠纷时，录音可作为解决纠纷的依据。

权限管理：公司根据自己需要将销售人员划分不同的权限组授予不同的权限，坐席人员只能操作本权限内的业务，实现资料保密和系统安全的目的。